2025年初，中央银行向金融机构发出了强烈的监管信号。 1月27日晚上，中国人民银行的官方网站披露了2025年的第一批罚款。四家银行因多次违规而被罚款近1亿元。其中，中国农业银行因12次违规而被罚款和没收了超过5100万元人民币。
中央银行的屏幕截图
具体而言，中国农业银行因违反帐户管理法规，清算管理法规，针对特殊商人的现实名称管理法规，反企业货币业务管理法规，RMB流通管理法规，财政部帐户设置和使用法规等而被罚款。
此外，中国农业银行还占据了财政存款或资金，违反了信贷信息收集和询问的法规，未能按照法规履行客户身份识别义务，未能保留客户身份信息，并根据规定保留客户身份信息，并根据规定履行交易记录法规未能根据法规或可疑交易报告以及诸如与身份不明客户的交易之类的违规行为提交大规模交易报告。
在这种惩罚期间，中央银行警告中国农业银行，没收了48.79亿元的非法收入，罚款467.24亿元，并没收了5160.53亿元人民币。
同时，包括中国农业银行业务部总经理彭·穆尤（Peng Mouyou财务部门和20名相关负责人也被警告和从10,000元到100,000元人民币。美好的。
根据企业预警通行证的数据，中国农业银行在2024年获得了331次罚款，累计罚款和没收金额达到70.1亿元人民币。在这些罚款中，有11个是罚款，总罚款为2051万元。
除了中国农业银行的高额罚款和没收外，中国的Everbright银行还被警告，进行了11项非法行为，并没收了2.017.7033亿元的非法收入，并被罚款16770.6亿元人民币。这些违法行为包括违反帐户管理，清算管理，反企业货币业务管理，RMB发行管理法规以及集合，供应，查询和相关信贷信息管理中的非法操作。
此外，中国Everbright银行未能在其反洗钱工作，保留的客户身份信息和交易记录中履行其客户身份识别义务，并提交了大规模交易报告或可疑交易报告，并与未知客户进行了交易。当时的法律合规部副总经理兼反洗钱管理中心总经理，包括Yu Mouyi的相关业务负责人，数字财务部总经理Wang Moulin也受到相应的罚款。
明申银行还被警告说八项违法行为，并没收了9.90亿元人民币的非法收入，并被罚款17.55亿元人民币，总计超过1800万元。违规行为涉及违反帐户管理法规，清算管理法规，反企业货币业务管理法规，占领财政存款或资金的行为，违反信贷信息收集，提供，询问，询问和相关管理法规，阻碍监督工作以及未能遵守反 - 洗钱，规定客户的身份识别义务和与身份不明客户的交易。当时的金融市场部总经理Yang Mou，个人财务部副总经理Jia Mougang，其他许多人受到了惩罚。
亨格冯银行还因八项违规而被罚款106.68亿元，当时的运营管理部门总经理Zhao，另外四家因负责而被罚款。违规行为包括违反帐户管理法规，反企业货币业务管理法规，占领财政存款或资金的行为，违反信贷信息收集，规定，询问和相关管理法规，未能履行客户身份识别义务并根据法规保存它们在反洗钱工作中，客户身份信息和交易记录，报告大型交易报告或可疑交易报告以及与身份不明客户进行交易。
这些违法行为的共同点表明，某些银行在合规管理系统的构建，内部风险控制实施以及监管政策的实施中存在严重的缺点，并且迫切需要全面的加强和改进。实际上，近年来，反洗钱的监督一直保持高压，成为财务监督领域的重点。随着全球经济一体化的加速，金融交易的复杂性和多样性继续增加，非法和犯罪活动（例如洗钱等活动）变得越来越猖ramp，严重威胁到金融体系的安全性和稳定性。为了有效地遏制洗钱犯罪并维持金融秩序，监管当局不断增加对金融机构的监督，并加强了反货币洗钱工作的实施和实施。
新修订的反洗钱法已于2025年1月1日正式生效，为反洗钱工作带来了新的模式和更高的要求。这项修订的法律完全适应了当前的复杂和不断变化的财务环境以及日益严重的反洗钱情况。在内容方面，新的反洗钱法律进一步阐明了上游洗钱犯罪的类别，并在反洗钱监控的范围内包括更多的非法和犯罪活动准确。提出了较高的标准，以实施针对反洗钱违规行为的处罚和惩罚措施的范围，从而大大增加了违规成本。
中央银行在2025年发出的第一批大罚款无疑在整个金融行业中唤醒了呼唤。银行需要进一步增强其合规性意识，提高内部管理机制，并确保所有企业在合法性和合规性方面稳步运作。 ，以应对日益严格的财务监管环境。
