现代快报讯（记者谢希卓）此前，现代快报报道了两起银行卡因销售劳力士手表而被警方冻结的案件，相关话题冲上热搜榜。
10月23日，南京马先生告诉现代快报记者（举报邮箱：xdkb123@163.com），他不仅有类似经历，而且一份手表销售订单中有两笔汇款涉嫌诈骗。其中一笔25.6万元的汇款已在济南警方监管下于近日到期，正在办理解冻手续；另20万元被镇江丹阳警方冻结四个月后强行扣除。
马先生的劳力士手表售价50万元
“该客户先是要求将手表寄给广州天河区的一家公司，后来又表示近期要去武汉出差，也可以在武汉完成交易。”马先生回忆说，他并不在乎，于是他按照约定在3月14日把手表带来了。到达武汉后，我们最终约定下午1点在武昌站附近的一家咖啡店做生意。
“当时来的并不是‘石墨’，而是另外两个年轻人，他们说‘石墨’是他们的老板，他们现场检查了电表，确认没有问题，并询问了公司财务部门支付最终款项。”
图为银行转账明细截图
当天下午2点17分，马先生的银行账户收到了20万元。对方告诉他，因为“限额”，他正在想办法用其他银行卡支付。 4时33分，马先生再次收到付款提醒，25.6万元转入其账户。除去定金和这两笔款项，对方还有4.05万元的余额未付，原因依然是“限额”。
他说：“当时我觉得这有点奇怪，本来我是打算不做这个生意的，但是半个小时后，余额就全部付清了。”
马先生又收到25.6万转账
尽管支付过程一波三折，但交易最终还是完成了。马先生表示，自己常年做奢侈品生意，偶尔会遇到银行卡限额的问题，所以并没有太在意。
3月15日，马先生正准备从武汉返回南京，突然发现自己的银行卡被冻结了。经查询得知，是因为在此次交易过程中，两张20万和25.6万的收据涉及诈骗案件，分别被丹阳警方和济南警方冻结。
马先生立即让人联系“Shimo”，但对方坚称“这笔钱是财务部门安排的，绝对不会有任何问题，公司账目每天进出都正常”， “工程部及外贸资金每日进出均无问题”，且公司承诺将核实公司财务情况，并于3月19日给予答复。此后，对方从未回复过任何消息。
无奈之下，马先生分别前往丹阳和济南，向两地警方提供了相关材料，证明涉案款项是出售手表后善意获得的。
马先生的20万元被警方强行扣留
7月16日，马先生的银行账户突然损失了20万元。通过查询，他得知这笔钱是被丹阳警方强行扣走的。 “如果涉及诈骗案件，我们愿意配合调查，但不能在未经我同意的情况下强行将钱转走。”带着疑问，马先生多次联系丹阳警方，但始终没有得到满意的答复。值得注意的是，在这笔交易中，诈骗案涉及的另外25.6万元，近日已被济南警方控制到期，正在办理解冻手续。
现代快报记者了解到，前述20万元被冻结，汇款人确实来自诈骗案受害人。 10月23日下午，记者联系上丹阳市公安局反诈骗中心负责此案的民警。对方称，马先生的卡是涉案“一级卡”，受害人直接转入其账户。确实从丈夫身上扣除了20万元，但案件具体情况无法透露。对于这种情况，下一步该怎么办？现代快报将持续关注。
现代快报记者注意到，近期，不断有市民反映，因办理奢侈品交易，被警方查出与涉及诈骗的资金账户挂钩，银行账户被冻结。相关专业人士提醒市民，如果遇到此类事情，应立即停止转账操作，并仔细核对汇款人的账户信息，确保对方信息准确，包括账户名称、账号、开户行等。如果您有疑问，可以尽快报警并联系相应银行告知情况，确保双方合法权益。
