极目新闻记者 吴昌华
通讯员 郑成波 袁野
“你停了吗？停了多少？” 11月27日上午，极目新闻记者在武汉市反电信网络诈骗中心看到，民警刘轩不断地在警务接待区和银行席位之间来回穿梭，了解每一起电信诈骗案件。在警方案件中截获诈骗资金。
刘轩是该中心支付拦截小组的组长。每天，刘轩和拦截组辅警与电信网络诈骗分子争分夺秒，拦截、制止被骗资金的支付。
“最惊心动魄的一天，是我们截获了一起即将被骗100万元以上的案件，并成功冻结了某外贸公司被骗的435万元，创下了全市截获资金最高金额记录。有一天。”刘轩回忆起那天的情景。电话从来没有断过，我始终处于高度紧张的状态。
武汉市反电信网络诈骗中心成立刚刚八年，刘轩已经与电子诈骗分子斗争了八年。八年来，该中心累计向受害人返还被骗资金5.2亿元。刘轩说，每天压力很大，很忙碌，但成就感十足。
“无论骗子多么狡猾，我们始终把人民群众的切身利益放在第一位，一定会克服一切困难和障碍。”
刘轩等人进行分析判断
与时间赛跑！挽回损失近148万元
您行动越快，您就越有可能追回更多被骗资金。就在11月2日，一家建筑公司被骗260万元。刘轩带领资金截留小组成员迅速行动，成功截获近148万元。
刘轩介绍，11月2日下午2点左右，武汉某建筑公司财务人员王女士报警，称自己被骗260.5万元。她说，当天上午11点左右，公司老板通过QQ给她发信息，要求她将260.5万元转入账户。她就这么做了。下午上班后，她见到了公司老板，得知老板不让她转钱。她这才发现QQ上的老板是在冒充骗子。 “快年底了，这笔钱是打算发给工人的。”王女士焦急万分。
接到报警后，刘轩立即带领队员启动紧急止付及查询机制。资金截取系统显示，260.5万元到达骗子账户后，立即被分割转移，且分散的资金仍被分割转移。
刘轩立即锁定12个账户，并协调各家银行核实资金流向。其中一笔98.5万元大额转账进入十堰市某公司对公账户。刘轩立即冻结账户，并成功截获金额。此外，他还紧急冻结了8个账户，以截获建筑公司骗取的50元钱。一万元。
“电子诈骗分子为了逃避警方调查，通过专业洗钱团伙转移涉案资金。”刘轩告诉记者，一旦收到资金，洗钱团伙会立即将其分割到二级账户中，二级账户中的资金将继续进行分割。将帐户分为第三、第四甚至更高级别。被骗资金可以在短时间内分散到数十张甚至数百张银行卡中。有的被提取，有的被花掉。追踪和拦截它们非常困难。 “如果你行动得更快，就能追回更多被骗的资金。”骗取资金的可能性增加了一分。”
每次接到警务事件，刘轩都会带领队员与电子诈骗、洗钱分子“赛跑”。下班后，他一一回顾当天处理的警务事件，总结得失，进一步提高反应速度和拦截效率。通过优化流程，今年以来，与去年同期相比，拦截队伍平均处理时间缩短了4分钟，拦截成功量增加了2.8倍。
刘轩对电子诈骗的警方信息进行了梳理和总结
随改变而改变！打击“买金”电子诈骗新方法
武汉市反电信网络诈骗中心于2016年12月31日正式成立，下设刑侦、网侦等相关警务部门，以及武汉地区银行、通信运营公司人员，专门处理电信网络诈骗24每天几个小时。
当时，刘轩从武汉市公安局特警支队来到该中心，从事拦截、截停付款工作。当时，该中心只能获取六家银行的信息。如果涉案账户不属于这六家银行，拦截队民警就必须到银行办理手续，效率低、效果差。
为了介绍更多的银行，刘轩一家一一走访。当时，一些银行工作人员对新成立的反电子欺诈中心并不了解。刘轩耐心讲解并介绍了建立快速拦截止付机制的重要性。经过不懈努力，目前反电子诈骗中心已接入38家银行，其中常驻银行工作人员14人。
为了逃避警方监管追查，电子诈骗分子不断创新洗钱手段。刘轩研究了警方的情况，发现“买黄金”已经成为一种新的洗钱手段——通过购买实物黄金来转移资金，不再需要经过许多银行账户和层层转账。实物黄金具有价值高、易变现、来源难以追查等特点，给公安机关侦查案件、追赃、挽回损失造成很大困难。
今年6月初，王某因冒充检察官遭遇诈骗。假警察要求受害人“配合调查”并对其进行“资产审查”，并要求受害人到银行兑换金条以“核实资产”。受害人被骗子“洗脑”，四次去银行兑换金条，并将金条寄给假警官指定的收货人，造成损失超过200万元。
“买金”洗钱不再层层转移资金，运行多年的止付拦截机制似乎失去了作用。 “那段时间，停付的压力太大了，我经常彻夜难眠。”刘轩表示，如果不采取有效的管控措施，民众遭受的损失将是难以弥补的。
绞尽脑汁想对策。刘轩表示，他们已邀请多家银行相关负责人深入研究针对“买金”的对策。很快，反电子欺诈中心建立了黄金收购电子欺诈风险预警模型，建立了黄金收购登记备案制度；武汉市局相关部门对全市银行、黄金珠宝柜台进行专项培训，并下发风险提示通知。与此同时，全市公安机关开展打击防范“买金”电子诈骗行动。今年以来，已打掉“买金洗钱”团伙40余个，追回黄金4000余克。
人们前往反电子诈骗中心展示横幅
不辜负信任！最惊险一天截获超500万元
在刘轩看来，每一次涉案资金被截留都承载着受害人的期望和信任。
去年6月9日上午，反电子诈骗中心发现，市民曾某长期拨打一个涉嫌冒充公安局的诈骗电话。警方无法联系到曾某，也无法联系到曾某的家人，家人也无法联系上曾某。刘轩仔细与曾某家人沟通，得知曾某主要使用的银行卡分别属于两家银行。他立即协调银行对其账户采取保护措施，并通知其常去的银行网点关注曾某。
果然，曾某被假警察欺骗，通过手机银行转账，但始终不成功。骗子要求他将钱转至银行网点，银行工作人员发现后立即通知刘轩。刘轩赶到银行网点找到曾某，揭穿了骗局。曾某激动地说：“如果不是你们认真负责，我就被骗了100万元以上。”
“这是最惊心动魄的一天，晚上发生了更严重的案子。”刘轩回忆，当晚8点左右，他接到了闹钟。某外贸公司财务人员被骗。骗子冒充公司领导，骗财务人员离开。 435万元。
接到报警后，刘轩迅速实施拦截。但平台却报“组织代码错误”，无法冻结骗子账户。
“我们的心悬着，如果拦截止付失败，损失就太大了。”刘轩仔细分析了拦截、止付操作的各个环节，发现欺诈账户经过伪装。刘轩立即联系该金融机构的上级单位，查出了正确的机构代码，成功截获了该公司诈骗的435万元。
当天成功截获超500万元，创下武汉单日截获最高支付记录。
“我怕再等一会钱就被转走，辜负了老百姓的期望。”回忆起截获的两起案件，刘轩说：“真是太难忘了。那天，电话一整天都没有停过，我精神抖擞，处于高度紧张的状态。”
被骗资金能否追回是受害人最关心的问题。刘轩介绍，成功拦截止付后，还有一个比较复杂的流程。通常，一个涉及诈骗的账户可能会收到多次电子诈骗，而银行的资金流量往往非常巨大。要对资金流向进行一一梳理、筛查，查明被骗资金属于特定受害人。只有经过一系列法律程序，才能最终追回钱款，返还给受害人。
八年来，刘轩广泛学习金融知识和相关政策法规，研究推动出台了一系列地方性规范性文件，有效解决了资金权属纠纷产生的问题，并将截获的资金尽快返还给受害人。尽可能。人们。
据统计，成立8年来，武汉市反电信网络诈骗中心累计返还被骗资金5.2亿元，其中集中返还被骗资金15起。
